เลือก RMF ดีๆที่ต้องมีติดพอร์ต
อีกแค่ 4 เดือนก็จะถึงสิ้นปีแล้ว
นักลงทุนที่ยังรีรอและตัดสินใจไม่ได้ว่าควรจะเข้าลงทุนในกองทุนได้หรือยัง
เพื่อหาโอกาสการลงทุนในกองธรรมดาและกอง RMF แต่ยังมีความกังวลในสถานการณ์การลงทุนที่มีความไม่แน่นอนจากเศรษฐกิจโลกเสี่ยงถดถอย
นโยบายของเฟดที่ต้องเร่งขึ้นดอกเบี้ยเพื่อเอาชนะเงินเฟ้อ
และความเสี่ยงด้านต่างๆเช่นสงครามรัฐเซีย ยูเครน วิกฤตพลังงานและอาหาร
ความขัดแย้งจีนและสหรัฐ ที่ยังดูเหมือนจะไม่คลี่คลาย
ในสถานการณ์ที่ไม่แน่นอนนี้ นับเป็นโอกาสของนักลงทุนที่มีเงินเย็นเงินยาว ที่จะทยอยสะสมการลงทุนในจังหวะที่ราคาหุ้นได้ตกลงมาสะท้อนข่าวร้าย วันนี้เรามีข้อมูลเปรียบเทียบ 3 กองทุนยอดนิยมในไทยที่เข้าไปลงทุนในหุ้นพื้นฐานดี มีโอกาสเติบโตมาให้เลือกลงทุน
RMF น่าสนใจที่เลือกมาให้ K-Change, TMBGQG, ONE-UGG เข้าซื้อตอนนี้จังหวะดีหรือไม่?
เรามาดูนโยบายและจุดเด่นของทั้ง 3 กองทุนว่าแตกต่างกันอย่างไร เพื่อจะได้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจในการเลือกลงทุน ทั้ง 3 กองมีขายทั้งแบบกองธรรมดาและกอง RMF
1. K-CHANGE-A(A)กองทุนเปิดเค พอสซิทีฟ เชนจ์ หุ้นทุน-A ชนิดสะสมมูลค่า
นโยบายการลงทุน
• ลงทุนในของกองทุน Baillie Gifford Positive Change Fund -
Class B accumulation (GBP) (กองทุนหลัก)
ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลกซึ่งเป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์หรือมีพฤติกรรมที่ส่งผลกระทบเชิงบวก
(Positive Impact) ต่อสังคมโดยรวม หรือสนับสนุนให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในด้านต่างๆ เช่น
การศึกษา ความเท่าเทียมทางสังคม คุณภาพของระบบการดูแลสุขภาพ
และด้านทรัพยากรและสิ่งแวดล้อม เป็นต้น
• ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 75%
ของมูลค่าเงินลงทุนต่างประเทศ
จุดเด่นของกอง
ลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลกที่เป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์หรือมีพฤติกรรมที่ส่งผลกระทบเชิงบวก
(Positive Impact) ต่อสังคมโดยรวม เป็นธีมการลงทุนที่อยู่ในกระแสหลักของโลก
และได้รับความสนใจจากผู้บริโภคเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ประกอบกับธุรกิจที่นำแนวคิด
ESG มาปรับใช้จะมีความสามารถในการแข่งขัน
และมีแนวโน้มการเติบโตทางธุรกิจที่ยั่งยืนกว่าในระยะยาว
กองนี้เหมาะสำหรับใคร
• คาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลกที่เป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์หรือมีพฤติกรรมที่ส่งผลกระทบเชิงบวก
(Positive Impact) ต่อสังคมโดยรวม
• รับความผันผวนของราคาหุ้นที่อาจปรับตัวสูงขึ้นหรือลดลงจนทำให้ขาดทุนได้
• ยอมรับความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนได้
• สามารถลงทุนได้ตั้งแต่ 5 ปีขึ้นไป
กองทุนได้รับการจัดอันดับโดยรวม 5 ดาว จากมอร์นิ่งสตาร์
2. TMBGQG กองทุนเปิดทหารไทย Global Quality Growth
นโยบายการลงทุน
กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม ต่างประเทศเพียงกองเดียว
(Master Fund) คือ กองทุน Wellington Global Quality Growth Fund ในหน่วยลงทุนชนิด USD Class S
Accumulating Unhedged ในอัตราส่วนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
จุดเด่น
กองทุนหลักมีนโยบายลงทุนเชิงรุกเน้นลงทุนในหุ้นพื้นฐานดีที่เติบโตอย่าง มีคุณภาพทั่วโลก โดยกองทุนหลักได้รับการจัดอันดับโดยรวม 4 ดาว จากมอร์นิ่งสตาร์
กองนี้เหมาะกับใคร
ผู้ลงทุนที่สามารถลงทุนระยะยาวต้องการกระจายการลงทุนไป
ในหุ้นคุณภาพทั่วโลก สามารถรับความเสี่ยงจากการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของ
ราคาหุ้นต่างประเทศ รวมถึงความเสี่ยงของอัตราแลกเปลี่ยนได้
3. ONE-UGG กองทุนเปิด วรรณ อัลติเมท โกลบอล โกรว์ธ
นโยบายการลงทุน
ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนแม่ Baillie Gifford Long Term
Global Growth (LTGG) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80%
ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนซึ่งกองทุนฯ จะเนันการลงทุนในหุ้นสามัญ
จุดเด่นของกองทุน
1.ลงทุนในระยะยาว โดยใช้กระบวนการคัดเลือกหุ้นเพื่อลงทุนด้วยวิธีการวิเคราะห์แบบ
Bottom-up
2.ลงทุนในหุ้นทั่วโลก โดยไม่มีข้อจำกัดเช่น ภูมิภาค อุตสาหกรรม
มูลค่าตลาดของหุ้นที่ลงทุน
3.ลงทุนในหุ้นที่มีโอกาสเติบโตโดดเด่น (Exceptional growth) โดยมีความสามารถในการแข่งขัน (Competitive
advantage) ในปัจจุบันเหนือคู่แข่งแต่ละประเภทธุรกิจ
ความถูกแพง น่าเข้าลงทุนหรือยัง
ผลงานของทั้ง 3 กองทุน ตั้งแต่ต้นปีจนถึง 30 สิงหาคม ตัวเลขติดลบมากกว่า 20% สำหรับผู้ลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูง และมองหากองทุน RMF เพื่อการลงทุนระยะยาว สามารถหาจังหวะทยอยเข้าลงทุนได้ในช่วงที่ราคาปรับตัวลง เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
กองทุนทั้ง 3 กองเน้นการลงทุนในหุ้นเติบโตซึ่งได้รับผลกระทบจากแรงเทขายจากสถานการณ์ความกังวลที่เฟดเร่งขึ้นดอกเบี้ยเพื่อต่อสู้กับเงินเฟ้อและสถานการณ์เศรษฐกิจโลกที่มีความเสี่ยงถดถอย การเข้าลงทุนในช่วงนี้ถือว่าราคาหุ้นได้สะท้อนข่าวลบในหลายๆด้าน จึงเป็นโอกาสดีที่จะเข้าสะสมหุ้นพื้นฐานดี มีศักยภาพในการแข่งขันและโอกาสเติบโตในระยะยาว
นักลงทุนที่ต้องการปรึกษาและเปรียบเทียบข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน
เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง
